您当前的位置:2012博彩66免费白菜 > 商务新闻 >

银监会再查处大案:陕西河南银行业19家金融机构被骗贷190亿

时间:2018-02-02 18:36  来源:牙克石市商务局  作者:牙克石市商务局

2012博彩66免费白菜 www.yxkxf.com.cn 图片来源:海洛创意

近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计???250万元,并处罚104名责任人。

2016年5月,陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。结合案件情况,陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查,发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。目前,公安机关已抓获35名外部涉案人员。案发后,陕西、河南银监局积极指导督促相关机构多措并举化解风险,并启动了立案调查和行政处罚工作。

陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构??詈霞?000万元,其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社???600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行???000万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行???00万元。对上述机构的95名责任人予以处罚,其中取消8人1年至终身高管任职资格,对87人分别给予警告。同时,责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章,对262名责任人给予纪律处分和经济处罚。此外,陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以???50万元,对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚,其中取消5人3至8年高管任职资格,对4名高管分别给予警告。同时,责令工商银行对省、市、县三级分支机构48名责任人给予了纪律处分和经济处罚。

该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷。一是贷款“三查”形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,严重违反审慎经营规则。二是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法分子可乘之机。三是业务开展盲目激进。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度,不了解自己的客户,不能穿透业务风险,部分机构违规开展业务审批,重要岗位未形成有效制约,内控审计作用缺失。

下一步,银监会将继续坚持依法监管、严格监管、公正监管、廉洁监管,坚决刹住乱象,坚决治愈沉疴,着力防范化解银行业风险,引导银行业回归本源、专注主业,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。


2012博彩66免费白菜
推荐资讯

中国新能源汽车产销量居世界

银监会再查处大案:陕西河南

平安好医生赴港IPO 打响分拆
相关文章

版权所有 未经许可不得修改与复制:2012博彩66免费白菜蒙ICP备09004216号
Copyright 2010 2012博彩66免费白菜
All rights reserved CNSOHO STUDIO

  • 毛泽建:勇敢的女游击队长 2018-12-11
  • 家电企业营销酣战世界杯 2018-12-10
  • 家电促销:50英寸彩电成主角 2018-12-10
  • 浙江省网络文明公益宣传创意作品展示 2018-12-09
  • 时代新人樊志勤:弘扬工匠精神 坚持精益求精 2018-12-08
  • 成都一男子连撞3人 危害公共安全被刑拘 2018-12-08
  • 河北大城民间匠人手工打造故宫角楼模型 2018-12-07
  • 电影人共聚“微博电影之夜” 张艺谋:如果不当导演就当守门员 2018-12-07
  • 【宝马5系汽车图片】华晨宝马 2018-12-06
  • 震后十年·追忆与新生:关于2008年的那场地震,陕西有记忆 2018-12-05
  • 回复@笑傲江湖V:小撸的智商还是低了点!这么浅显的道理都想不通? 2018-12-05
  • 看见什么有用?[猜想] 2018-12-04
  • “草原英雄小姐妹”走进山城 2018-12-03
  • 黄晓海的专栏作者中国国家地理网 2018-12-03
  • 曾感动过无数人母亲节,陪妈妈一起看场电影吧 2018-12-02
  • 597| 905| 751| 64| 352| 933| 859| 521| 19| 534|